据《BusinessTech》11月1日报道：南非财政部近日发布了一份评估南非反洗钱和反恐融资措施的报告。该报告由金融行动特别工作组(FATF)和东部、南部非洲反洗钱组织联合发布。报告显示，南非在监管加密资产，特别是加密资产服务提供商(CASP)方面存在重大缺陷。

加密资产仍然是世界各地政府和监管机构的一大担忧，因为它们的新颖性、多样性和可获得性使它们受到各国财政当局的审查，而它们的波动性使投资者容易受到影响。

为什么要监管加密领域？

南非税务咨询公司Tax Consulting SA加密资产税收法律经理Thomas Lobban表示，加密监管在投资者中不是一个受欢迎的概念。虽然匿名和自由仍然体现了加密货币的吸引力，但事实证明，这些不稳定的资产需要被监管。

这不仅是为了国家经济和财政的整体利益，也是为了保护人们免受与加密货币投资相关的危险。

Lobban称，尽管之前有大量的加密货币诈骗报道，但MTI控股公司的骗局才第一次对南非加密货币的可信度造成了重大打击。该公司首席执行官仍处于失踪状态，而联邦调查局正在协助调查，因此有猜测称MTI控股公司及其高管携80亿兰特潜逃。

第二个打击是在2021年4月，总部位于德班的加密货币交易平台Africrypt的Cajee兄弟带着估计500亿兰特的比特币消失了，目前他们仍然在逃。

这些骗局的冲击波再次表明了建立覆盖加密资产平台的监管框架的紧迫性，尽管其实施缓慢，而且方向也不对路。

懒政导致的一刀切现象（过度监管）存在

南非Standard银行最近向提供套利服务的加密交易平台发布了关闭账户通知。加密套利是利用市场之间的价格差异，在一个司法管辖区以低价购买数字资产，然后在另一个司法管辖区溢价出售数字资产的过程。

Lobban表示，还有传言称，南非储备银行正在加大力度，迫使银行对加密资产领域进行过度监管。

此前有消息称，南非储备银行禁止从离岸交易所购买借记卡和信用卡加密货币。从表面上看，从交易所控制的角度来看，这似乎是朝着加密监管迈出的坚定一步，尽管不确定方向是否正确。储行似乎无法在不改变实际规定的情况下解释公布(和实施)这一限制的理由。

南非税务咨询公司(Tax Consulting SA)表示，该公司联系了南非储行，以了解为何禁止从境外购买借记卡或信用卡加密货币。他们的回应是，南非人仍然可以用信用卡或借记卡从当地的南非加密资产服务提供商casp购买，但不能从海外casp购买，理由不详。

根据南非储行网站上的常见问题，将加密货币从南非转移到另一个国家是刑事犯罪。这给投资者带来了很多困惑。

目前还不清楚加密资产究竟是在南非还是在其他司法管辖区。因此，在许多情况下，加密投资者不可能充分了解他们是否符合法律。南非储行似乎乐于让投资者保持这种不确定的心态。

目前南非加密资产的状况是政府寻求压制或限制南非人对外国加密资产的投资，而不是试图首先了解它并教育那些积极交易的人。

Lobban表示，当被问及作为该国货币当局的进一步澄清或法律参考时，南非储行似乎无法具体说明其某些政策决定如何符合当前法规。而且没有采取行动来解决南非加密资产投资者的担忧，更不用说他们为casp勾勒出的不确定性。

在监管机构提供进一步的澄清之前，加密货币投资者应该致力于紧跟政府脚步，了解监管政策的走向，以免遭受损失。